Jak inwestować w fundusze sektorowe

17 lutego 2021
Category: Wells Fargo

Korzyści i strategie inwestowania w fundusze sektorowe

  • Dzielić
  • KołekE-mailSłyszałeś, że inwestowanie w określone sektory gospodarki może być mądrym rozwiązaniem. Ale jak wybrać najlepsze fundusze sektorowe do swojego portfela? Po co inwestować w sektory i kiedy najlepiej w nie inwestować? Jakie są korzyści i strategie inwestowania w branżowe fundusze inwestycyjne?

    Co to są fundusze sektorowe i jak inwestują?

    Fundusz sektorowy to fundusz wzajemny lub fundusz typu ETF, który inwestuje większość lub wszystkie swoje aktywa w jeden konkretny sektor przemysłowy. Istnieje wiele ETF i funduszy inwestycyjnych dla każdego sektora, a każdy odpowiedni fundusz sektorowy może mieć nieco inny zestaw udziałów, nawet jeśli inwestują w ten sam sektor.

    Oto krótka lista sektorów wraz z przykładami zasobów, które możesz w nich znaleźć:

  • Technologia: sektor ten będzie inwestować w akcje firm produkujących produkty technologiczne lub oferujących usługi oparte na technologii. Przykładem może być producent oprogramowania, taki jak Microsoft (MSFT), sklep internetowy, taki jak Amazon (AMZN), witryna mediów społecznościowych, taka jak Facebook (FB) lub firma technologiczna, taka jak firma macierzysta Google Alphabet (GOOG, GOOGL), która produkuje wiele produktów i usług w branży technologicznej.
  • Finansowe: Fundusze sektorowe skoncentrowane na finansach będą przechowywać akcje takich firm jak Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) i Wells Fargo (WFC). Akcje finansowe i fundusze sektora finansowego mogą obejmować nie tylko banki i firmy maklerskie – finanse obejmują również firmy ubezpieczeniowe, towarzystwa funduszy inwestycyjnych i firmy zajmujące się planowaniem finansowym. Cykliczność konsumencka: akcje cykliczne konsumenckie obejmują firmy takie jak Disney (DIS), McDonald’s (MCD) i Starbucks (SBUX). Są to firmy, które sprzedają rzeczy, których ludzie nie potrzebują do codziennego życia. Dlatego akcje cykliczne konsumentów mają tendencję do lepszych wyników, gdy gospodarka jest silna, a konsumenci są w nastroju do wydawania pieniędzy. Dlatego czasami nazywa się je akcjami konsumenckimi lub rekreacyjnymi. Podstawowe produkty konsumenckie: Prawie całkowite przeciwieństwo cyklicznych zapasów konsumenckich, firmy z sektora artykułów konsumpcyjnych zazwyczaj dostarczają produkty i usługi potrzebne w codziennym życiu. Niektóre przykłady podstawowych firm konsumenckich to Walmart (WMT), CVS Pharmacy (CVS) i Procter & Gamble (PG). Podstawowe produkty konsumenckie mogą również obejmować firmy, które sprzedają rzeczy, których konsumenci niekoniecznie potrzebują, ale będą nadal kupować, nawet jeśli gospodarka zwalnia. Pracownik, który właśnie stracił wynagrodzenie, prawdopodobnie nie przestanie pić swojego ulubionego napoju Coca-Cola (KO) lub przestanie używać produktów nikotynowych firmy Philip Morris (PM). Media: Firmy z sektora użyteczności publicznej dostarczają produkty i usługi związane z gazem, elektrycznością i telefonami. Akcje w sektorze użyteczności publicznej obejmują Duke Energy (DUK) i Southern Company (SO). Podobnie jak podstawowe produkty konsumenckie, media będą obejmować produkty lub usługi, z których konsumenci nadal korzystają w trudnych czasach. Dlatego fundusze sektorowe, które inwestują w przedsiębiorstwa użyteczności publicznej, mogą osiągać lepsze wyniki niż sektory rozwijające się, takie jak technologie, w przypadku wystąpienia recesji. Z tego powodu usługi użyteczności publicznej są jednym z głównych sektorów obronnych. Energia: Sektor energetyczny obejmuje wszystkie branże zajmujące się produkcją i dystrybucją energii, w tym przedsiębiorstwa naftowe, przedsiębiorstwa elektryczne, przemysł węglowy i przedsiębiorstwa zielonej energii wykorzystujące energię wiatrową i słoneczną. Inwestorzy, którzy chcą skoncentrować się na znanych akcjach energetycznych, takich jak Exxon-Mobil (XOM) i Chevron Corp (CVX), mogą kupić fundusz inwestycyjny z sektora energetycznego lub ETF. Inwestorzy mogą również kupić fundusze z sektora energetycznego, które dodatkowo podkreślają nacisk na produkcję zielonej energii. Zasoby naturalne: Fundusze sektorowe skoncentrowane na zasobach naturalnych będą zazwyczaj inwestować w przemysł surowcowy, taki jak energia, chemikalia, minerały i produkty leśne. W związku z tym udziałowcy tych funduszy sektorowych uzyskają ekspozycję na akcje spółek energetycznych, takich jak XOM i CVX, ale także akcje takie jak Newmont Mining Corp (NEM). Opieka zdrowotna: Sektor ten, znany również jako zdrowie lub specjalistyczne zdrowie, koncentruje się na branży opieki zdrowotnej, która może obejmować konglomeraty szpitalne, usługi instytucjonalne, firmy ubezpieczeniowe, producenci leków, firmy biomedyczne lub producenci instrumentów medycznych. Przykłady obejmują Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) i HCA Holdings, Inc (HCA). Fundusze sektora zdrowia również często posiadają akcje biotechnologiczne, takie jak Gilead Sciences (GILD) lub Biogen (BIIB). Akcje sektora opieki zdrowotnej są uważane za inwestycje defensywne, ponieważ zazwyczaj zachowują się lepiej niż szerszy rynek w okresie spadków. Dzieje się tak, ponieważ konsumenci w czasie recesji nadal potrzebują leków i opieki zdrowotnej. Nieruchomości: Fundusze sektora nieruchomości zazwyczaj koncentrują swoje udziały w funduszach inwestycyjnych w nieruchomości lub REIT, które są podmiotami reprezentującymi zbiór inwestorów, którzy łączą swoje pieniądze w celu zakupu nieruchomości przynoszących dochód, takich jak budynki biurowe i hotele. REIT są prawnie zobowiązane do wypłacania co najmniej 90% swoich dochodów akcjonariuszom, co sprawia, że ​​fundusze sektora nieruchomości są atrakcyjne dla inwestorów poszukujących inwestycji przynoszących dochód. Niektóre z największych udziałów w funduszu sektora nieruchomości mogą obejmować Simon Property Group (SPG) i Public Storage (PSA). Metale szlachetne: ta kategoria funduszy inwestycyjnych byłaby lepiej sklasyfikowana jako fundusze towarowe, ponieważ metale szlachetne nie są uważane za sektor przemysłowy. Jednak metale szlachetne zasługują na wzmiankę w funduszach sektorowych ze względu na ich charakter inwestycji, która koncentruje swoje udziały w wyspecjalizowanej części rynków kapitałowych. Fundusze inwestycyjne metali szlachetnych nie inwestują bezpośrednio w metale szlachetne, takie jak złoto i srebro. Zamiast tego fundusze inwestują pośrednio za pośrednictwem górników metali szlachetnych, takich jak Agnico Eagle Mines (AEM) i Newmont Mining Corp (NEM).Jak inwestować w fundusze sektorowe

    Mądra struktura portfela do wdrażania strategii funduszy sektorowych to podstawowa i satelitarna struktura portfela – zaczynasz od podstawowego pakietu, który stanowi największą część twojego portfela, a następnie dodajesz fundusze satelitarne, które stanowią mniejszy procent twojego portfela. Na przykład dobry pakiet podstawowy to jeden z najlepszych funduszy indeksu S&P 500, który może otrzymać alokację w przybliżeniu 30% lub 40%. Udziały satelitarne, z których każdy zajmuje znacznie mniejszy procent alokacji twojego portfela, mogą być funduszami o małej kapitalizacji, międzynarodowymi funduszami giełdowymi i funduszami sektorowymi.

    Podstawowe korzyści z inwestowania w fundusze sektoroweFundusze sektorowe sprawdzają się jako narzędzie dywersyfikacji i jako możliwy sposób na zwiększenie zwrotów portfela. W tłumaczeniu oznacza to, że fundusze sektorowe mogą zmniejszyć ryzyko dla całego portfela, jednocześnie potencjalnie maksymalizując zyski w perspektywie długoterminowej.

    Dodając fundusze sektorowe do portfela, możesz chcieć wybrać kilka sektorów do inwestycji długoterminowych, kilka sektorów do inwestycji krótkoterminowych lub kombinację obu. Na przykład niektórzy inwestorzy uważają, że technologia i zdrowie to dwa sektory, które w nadchodzących dziesięcioleciach mogą osiągać lepsze wyniki niż szerszy rynek. Inwestorzy ci mogą zdecydować się na dodanie do swoich portfeli funduszy sektora technologicznego i funduszy sektora zdrowia, z planem utrzymywania tych inwestycji w perspektywie długoterminowej.

    Przykładem krótkoterminowego inwestowania w fundusze sektorowe jest sytuacja, w której inwestor przesuwa niektóre aktywa portfela w oczekiwaniu na recesję i bessę. Nazywa się to strategią „defensywną, a sektory obronne obejmują usługi użyteczności publicznej, opiekę zdrowotną i podstawowe produkty konsumenckie. Należy zauważyć, że nie jest to ten sam „sektor obronny, który obejmuje producentów broni i firmy związane z wojną – firmy te są częścią tak zwanego „sektora lotniczego i obronnego.

    Przestrogi dotyczące inwestowania w fundusze sektorowe

    Chociaż nie ma idealnej alokacji, aby przypisać każdy fundusz sektorowy w portfelu, warto pamiętać, że warto pamiętać o wartości 5%. Może się to wydawać niewielką alokacją, ale wystarczy, aby dodać różnorodności do portfela i zwiększyć zwroty, jednocześnie minimalizując ryzyko. Dlatego też, jeśli zdecydujesz się dodać trzy fundusze sektorowe do swojego portfela, każdy z nich może otrzymać 5% alokacji dla całkowitej alokacji sektorowej w wysokości 15%.

    Inwestowanie większych kwot w fundusze sektorowe może zwiększyć ryzyko dla Twojego portfela. Na przykład akcje biotechnologiczne, podsektor zdrowia, odnotowały niewiarygodne krótkoterminowe zyski, ale także kilka dużych spadków. Jeśli inwestor kupiłby zbyt dużo funduszu z sektora biotechnologicznego tuż przed dużym spadkiem, może to spowodować znaczne szkody w portfelu.

    Należy również pamiętać, że inne fundusze inwestycyjne, takie jak Twój podstawowy holding, prawdopodobnie zapewnią ekspozycję na większość lub wszystkie sektory przemysłu. Dlatego też, jeśli kupiłeś wystarczającą ilość funduszu sektorowego, aby reprezentował 5% aktywów twojego portfela, twoja ogólna ekspozycja na ten sektor może być znacznie wyższa niż 5% z powodu nakładania się inwestycji z funduszami, które już posiadasz.

    Podsumowanie

    Fundusze sektorowe nie są dla każdego inwestora. Nawet jeśli uznasz, że fundusze sektorowe dobrze pasują do Twojego portfela, istnieje właściwy i niewłaściwy sposób ich wykorzystania. Przed zakupem jednego lub kilku różnych sektorów przemysłu dobrze jest dowiedzieć się, czym one są, jak działają i jak mogą pasować do Twojego portfolio.

    Balance nie zapewnia usług i porad podatkowych, inwestycyjnych ani finansowych. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji na ryzyko lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem obejmującym możliwą utratę kapitału.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy